“Solicitamos
investigar una posible violación del Código Monetario ya que, las entidades
financieras y sus accionistas, no pueden tener ningún tipo de sucursal en
paraísos fiscales” declaró la asambleísta Soledad
Buendía, la tarde del viernes 24 de marzo ante el Superintendente de Bancos,
Christian Cruz.
Buendía en el marco de su potestad fiscalizadora,
según lo manda la Constitución y la Ley de
la Función Legislativa, solicitó a Cruz la respectiva investigación sobre las
prácticas en las que habría incurrido el candidato presidencial por la alianza Creo-Suma
Guillermo Lasso, y que atentan contra los intereses del pueblo ecuatoriano.
En primer lugar expuso la vinculación de Lasso
con el banco BANISI S.A. De acuerdo a la documentación presentada por la
Asambleísta, el candidato habría simulado la venta de dicha entidad financiera
que opera en Panamá, violando lo que establece el Código Monetario, que en el
artículo 183 prohíbe a los dueños o accionistas de bancos ecuatorianos, ser
propietarios de entidades financieras en paraísos fiscales. En segundo lugar, se
habría cometido el delito de peculado bancario al incurrir en la entrega de
créditos vinculados, lo que está penado con 7 a 10 años de prisión, según está
tipificado en el Código Orgánico Integral Penal.
Banisi es una entidad financiera ´de papel´ y era una subsidiaria del Banco de Guayaquil propiedad de Guillermo Lasso. Al principio
funcionaba con el nombre de Banco de Guayaquil Panamá, sin embargo,
según un documento entregado por la Superintendencia de Bancos de ese país, en
septiembre de 2011 el organismo resolvió autorizar el cambio de razón social de
la entidad financiera de Banco de Guayaquil a Banisi S.A. (Aquí una copia del documento):
Pero este no sería el único traspaso que se
habría efectuado, pues en 2014 luego de la aprobación del Código Monetario y
Financiero en Ecuador, otro documento entregado por la misma Superintendencia
de Bancos de Panamá revela que los accionistas del BANCO DE GUAYAQUIL S.A y
BANISI S.A. solicitaron al organismo autorizar la transferencia del 100% de sus
acciones a un holding denominado: “Banisi Holding S.A” para evadir las
sanciones que contempla la norma aprobada por la legislatura ecuatoriana, según
consta en el siguiente documento:
En ese mismo oficio detalla que el Presidente de Banisi Holding S.A es Guillermo Lasso Mendoza actual candidato a
la Presidencia de la República por la alianza Creo- Suma:
Esto fue ratificado por el mismo Guillermo Lasso
durante uno de sus actos proselitistas realizado en la capital: “Mi familia y
yo somos dueños de un pequeño banco en Panamá”. A su vez, reconoció que aún es
el accionista mayoritario del Banco de Guayaquil. Ver el siguiente link desde
el minuto 51:
En 2015, un informe de la empresa Deloitte, que
efectuó una auditoría
en Panamá a Banisi Holding S.A. detalló que la mayoría
de las acciones de ese holding son propiedad de Pietro Overseas de quien poco
se conoce, aparentemente es el socio mayoritario pues tendría el 50 más 1 de
las acciones de esa compañía. Aquí una
copia del documento:
Las operaciones del Banco Banisi son
dirigidas desde Ecuador, las dos terceras partes de los depósitos que recibe
esta entidad financiera son de ecuatorianos, hablamos del 66%, según un estudio efectuado
por la Superintendencia de Bancos de Panamá. Ese organismo autorizó además al
Banco Banisi la apertura de una oficina de representación en Ecuador, como se
puede comprobar a continuación:
La asambleísta Buendía resaltó que la dirección de
dominio www.banisipanama.com está registrada a nombre del Banco de
Guayaquil, en su matriz en Guayaquil, Ecuador: http://who.godaddy.com
Así también, los servidores del hosting de www.banisipanama.com
estaban en Guayaquil hasta el 22 de marzo de 2017. http://toolbar.netcraft.com/site_report?url=www.banisipanama.com
Con todos estos antecedentes se solicitó al
Superintendente de Bancos, Christian Cruz que investigue la información
entregada y necesaria para determinar: ¿Cuál es la relación entre Guillermo
Lasso y Pietro Overseas? ¿Se trata acaso de la misma persona? ¿Existió una venta simulada del banco
panameño? ¿Se trata de un Banco de `papel´ que opera desde Ecuador?
La Superintendencia de Bancos en un plazo término
de 15 días establecerá si existen responsabilidades, y de existir una violación
a cualquier norma ecuatoriana, deberán establecerse las sanciones correspondientes;
recordemos que incluso en febrero de este año fue aprobada una Consulta Popular
que impide a funcionarios y candidatos a dignidades de elección popular tener
recursos en paraísos fiscales.
Datos a
tomar en cuenta:
- El artículo 120 numeral 9 de la Constitución de la República y artículo 9, numeral 9 de la Ley Orgánica de la Función Legislativa facultan a los asambleístas a emprender acciones de fiscalización.
- El Código Monetario artículo 183 determina: “Las entidades de los sectores financieros público, privado y del sector financiero popular y solidario, previa autorización del respectivo organismo de control, podrán participar como accionistas en el capital de entidades financieras extranjeras de la misma naturaleza, constituidas o por constituirse, sujetándose a las condiciones que determine este Código y a la regulación correspondiente que expida la Junta. Las entidades financieras antes mencionadas y los accionistas de dichas entidades con propiedad patrimonial con influencia, no podrán participar como accionistas en entidades financieras constituidas o por constituirse en paraísos fiscales o jurisdicciones de menor imposición a la del Ecuador, de acuerdo con las definiciones que establezca el Servicio de Rentas Internas, y tampoco donde los estándares de supervisión sean inferiores a los nacionales".
